防骗知识介绍
发布时间: 2010-05-04

防骗知识介绍

一、诈骗方法:

1、谎称银行卡透支、消费类诈骗;

2、冒充公安车管部门发放汽车下乡补贴款诈骗;

3、谎称非常6+1中奖诈骗;

4、以固话欠费、被别人冒名办银行卡欠费诈骗;

5、冒充熟人、朋友诈骗;

6、网上假冒航空公司诈骗;

7、网络中奖诈骗;

8、冒充香港学生诈骗;

9、网上购物诈骗;

10、以房屋出租为名诈骗。

二、诈骗实例:

1、利用惧损避害心理诱骗客户到ATM机、自助银行、柜台操作转账实施诈骗,常见形式:

A:您好,我是××法院的工作人员,我们在侦办一起案件中发现你的银行卡涉嫌洗钱。为进一步查清案情,请将您的存款全部转入法院的安全账户,卡号为×××(户名×××);

B:银联中心通知,您的银行卡正于××购物中心进行刷卡消费×元,此笔金额将从您的账户中扣除,如有疑问请咨询××××;

C:您好,我是××医保公司的工作人员,现在可疑退还您的医保费用,请到ATM柜员机上……

冒充公安、司法机关工作人员以各种理由实施诈骗,一旦轻信,按犯罪分子的提示到ATM机上操作,就会将钱款转入骗子账户。

2、利用贪利心理实施诈骗,常见形式:

A:××集团×周年喜庆,您的手机号已获奖×万元,请与×××联系;

B:总部来料××信息服务公司现提供×ד六合彩”特码,保证信息准确,无效退款,有意者请联系×××;

C:你好!××公司在本市长期为资金短缺者提供贷款,月息×%,无抵押,无担保,当天可办理,请电××××。

以各类意外之财诱惑受害者先向骗子汇去所谓“个人所得税”、“公证费”、“会员费”“验资费”等费用,达到骗子的目的。

3、利用亲情救助心理实施诈骗,常见形式:

A:您的儿子被车撞了,现正在××医院抢救,赶紧汇×万元到××××账户。

B:抗震救灾众志成城一方有难八方支援,伸出您的援手献出您的爱心为灾区人民献出一份力量。××慈善总会心系灾区人民赈灾捐款账号:××××,银行户名×××。捐赠热线:×××

利用人们对亲人的关心和善心,诱骗受害者上当受骗。

4、利用特殊需求心理实施诈骗,常见形式:

A:您好,本公司长期经营各种低价走私物品,保证信誉,价格超值,欢迎来电咨询,×经理:×××;

B:您好,××大酒店长期诚聘男女公关,要求身体健康,体貌端正,思想开放。工资当天结算。月薪万元可兼职。电话:×××;

C:手机没电,借别人手机告诉你账号已改,请将X万元汇款入×行:××××,姓名:×××;

当回电过去后,骗子就会以各订金、保证金等各种理由要求人们汇款至骗子的账户,或冒充领导行骗。

三、防骗识骗基本方法:

骗术千变万化,花样层出不穷,但是一些基本的诈骗伎俩还是有迹可循的,这里就教给大家一些基本的防骗识骗小常识。

1、针对犯罪分子谎称帮忙直接转移到相关单位电话的伎俩,警方提醒:公安、银行和通信运营商系统的电话并非一个总机,互相之间电话不能直接转接。

2、“眼见非为实”,不要轻易相信来电显示的号码。骗子往往通过“任意显号”软件,掩盖其真实号码,并虚假显示国家机关电话号码,骗取人们信任。警方提醒:接到类似电话,不要轻信,有疑问可挂断电话后再回拨确认(网关电话“任意显号”功能是单通电话,客户回拨所显号码将拨通所冒充的真实电话,当场询问即可发现问题)。

3、警方在办理案件过程中,绝对不会以任何形式收取费用,更不会要求市民转账或开设网上银行进行资金操作,如在网络中遇到此种情况,可直接向网络警察报警。

4、不要轻易泄露个人信息。警方提醒:在办案中,办案人员一般不会通过电话了解群众存款等隐私情况,如果涉及办案,会当面出示工作证件及相关法律文书,当面询问。如需要冻结个人银行账户时,会向银行提供相关法律文书。

5、警方提醒储户、银行卡客户注意以下几点:

(1)千万不要泄露自己的身份证信息、银行卡号、信用卡验证码(CVV码)、密码;

(2)千万不要相信不明来电,受其诱导去银行为自己账户开通手机银行功能(实质是与对方提供的手机号码捆绑);­­­

(3)千万不要轻信不明来电,受其诱导去银行将自己账户存款转存自己新开户,再持新开户银行卡到ATM柜员机进行所谓“修改密码”(实质是操作转账);

(4)任何人包括银行工作人员都无权询问客户的银行卡、账户密码;

(5)银行卡客户接收汇款或转账汇款,均不需要到ATM柜员机进行所谓的“接收”操作;

(6)注意个人账户与单位账户的区别。个人账户为人名,单位账户名为单位全称;

(7)绝大多数商业银行的固定客服电话号码长度均只有5位数,9字当头,如遇到相关问题拨打对应银行固定客服电话咨询。

防骗方法一:

1、公安、检察等国家机关工作人员履行公务,需要向公民询问情况时,会当面询问当事人,并制作相关笔录,所以当有人自称是公安、检察人员打电话告知你可能涉嫌某种犯罪,要求你向其透露银行账户、密码以进行“核查”时,你即可断定这是诈骗行为,不必理睬,及时报警。

2、目前任何公安、检察、法院等部门都未设立“国家安全账号”等名目的银行账户。所以凡是要求将你的存款转至指定“安全”账户的,都是诈骗行为。

3、当有人以银联客服中心名义告知你信用卡消费或透支情况时,你可以要求对方先说出你的姓名、信用卡账号等资料核实。

4、税务部门进行退税时,会通过电话、报纸等媒体公告,而不会仅以电话方式通知,你可以致电上述部门进行核实。

5、目前所有银行的ATM柜员机、自助银行只有余额查询、取款转账、更改密码功能,凡是以种种借口要求通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与退税单位联网接收返还税费”“修改磁条”等项目的,即可认定是诈骗,不要轻信上当,并请及时拨打“110”报警。

防骗方法二:

1、“天上不会掉馅饼”,对陌生号码发短信称你“中奖”或网站上称能预测彩票号码等信息,都不要理会。

2、请不要听从不明来电显示,持银行卡到ATM柜员机操作“验资”、“付息”,或者开通网上银行后登陆对方提供的陷阱网站“验资”,以防账号和密码被窃后损失存款。

3、不要轻信买卖二手车的信息,也不能一味贪图便宜,如果真的有二手车购买需求,请到正规的二手车交易市场或中介处购买。

防骗方法三:

1、当接到在外地子女等亲属被绑架、被车撞、突发疾病等电话时,千万不要慌张,要注意采取直接与子女联系等办法,先核实一下情况。

2、当接到以“老朋友”的口气请你猜猜他是谁的电话时,也要保持警惕,注意核实对方身份,不要轻易汇款给对方。

防骗方法四:

1、任何从事购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。

2、在汇款前应认真核实发送信息号码、账户名。

 


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